{"id":2677,"date":"2024-12-27T10:52:38","date_gmt":"2024-12-27T10:52:38","guid":{"rendered":"https:\/\/hotpink-otter-268903.hostingersite.com\/politica-aml-ctf\/"},"modified":"2025-04-08T12:06:38","modified_gmt":"2025-04-08T12:06:38","slug":"politica-aml-ctf","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/audit.digitalcryptopay.com\/pt-pt\/politica-aml-ctf\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica AML\/CTF"},"content":{"rendered":"\t\t
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Combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF)<\/h1>

A nossa empresa Digital Crypto Pay (DCP) opera uma plataforma de c\u00e2mbio de criptomoedas que permite aos clientes comprar, vender e trocar criptomoedas. Enquanto entidade obrigada, na ace\u00e7\u00e3o da Diretiva (UE) 2015\/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa \u00e0 preven\u00e7\u00e3o da utiliza\u00e7\u00e3o do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, que altera o Regulamento (UE) n.\u00ba 648\/2012 do Parlamento Europeu e do Conselho e revoga a Diretiva 2005\/60\/CE do Parlamento Europeu e do Conselho e a Diretiva 2006\/70\/CE da Comiss\u00e3o, somos, por conseguinte, obrigados a aplicar medidas de seguran\u00e7a financeira. <\/p>

Estamos inscritos no Registo de actividades no dom\u00ednio das moedas virtuais, autorizado pelas unidades de supervis\u00e3o relevantes que actuam em nome da Autoridade de Supervis\u00e3o Financeira polaca (Komisja Nadzoru Finansowego). O nosso n\u00famero de registo \u00e9 RD WW-1175. <\/p>

Como parte do nosso compromisso de assegurar a integridade da nossa plataforma e evitar que seja utilizada para branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outras actividades ilegais, implement\u00e1mos uma pol\u00edtica abrangente de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e de Conhecer o Cliente (KYC). O DCP introduziu uma Pol\u00edtica AML e o presente documento \u00e9 uma nota legal para os utilizadores que descreve a nossa abordagem \u00e0 conformidade AML\/KYC e as medidas que implement\u00e1mos para detetar e prevenir actividades il\u00edcitas. <\/p>

O DCP est\u00e1 empenhado em cumprir os mais elevados padr\u00f5es de conformidade com o combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). A nossa pol\u00edtica consiste em prevenir, detetar e comunicar qualquer atividade relacionada com o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo ou outras actividades ilegais. <\/p>

O branqueamento de capitais \u00e9 o processo criminoso de converter fundos obtidos ilegalmente (atrav\u00e9s do terrorismo, da corrup\u00e7\u00e3o, do tr\u00e1fico de droga, etc.) em investimentos legais, ocultando a sua verdadeira origem. O governo de cada pa\u00eds luta contra o branqueamento de capitais e as opera\u00e7\u00f5es financeiras terroristas para impedir a entrada de fundos criminosos na economia. As institui\u00e7\u00f5es financeiras, incluindo os servi\u00e7os de moeda digital, s\u00e3o vulner\u00e1veis, e o DCP participa ativamente na preven\u00e7\u00e3o destas actividades criminosas em todo o mundo. Para atingir estes objectivos, realizamos as seguintes ac\u00e7\u00f5es: <\/p>

As nossas actividades AML e CTF<\/b><\/h2>

Conduzir a devida dilig\u00eancia em rela\u00e7\u00e3o aos clientes, incluindo, entre outros, a verifica\u00e7\u00e3o da identidade, e monitorizar todas as transac\u00e7\u00f5es dos clientes.<\/p>

Localiza opera\u00e7\u00f5es de utilizadores suspeitos e em circunst\u00e2ncias irregulares.<\/p>

Se houver suspeita de atividade ilegal ou de branqueamento de capitais, a empresa pode solicitar verifica\u00e7\u00f5es adicionais ou cancelar transac\u00e7\u00f5es em qualquer fase.<\/p>

De acordo com o direito internacional, a DCP n\u00e3o \u00e9 obrigada a notificar os clientes de suspeitas nas suas ac\u00e7\u00f5es criminosas.<\/p>

Estas ac\u00e7\u00f5es est\u00e3o em conformidade com as refer\u00eancias do GAFI AML e com a legisla\u00e7\u00e3o transfronteiri\u00e7a.<\/p>

Mant\u00e9m um programa de conformidade s\u00f3lido que inclui actualiza\u00e7\u00f5es regulares dos nossos sistemas electr\u00f3nicos e forma\u00e7\u00e3o cont\u00ednua do pessoal para melhorar os m\u00e9todos de combate ao branqueamento de capitais.<\/p>

Implementar uma abordagem baseada no risco para o cumprimento das normas AML\/CFT, assegurando que os recursos s\u00e3o afectados de forma eficiente e eficaz \u00e0s \u00e1reas de maior risco.<\/p>

Estamos empenhados em cumprir todos os regulamentos AML\/KYC e tomaremos as medidas adequadas para evitar que a nossa plataforma seja utilizada para lavagem de dinheiro ou outras actividades ilegais. A nossa pol\u00edtica AML\/KYC foi concebida para detetar e prevenir actividades il\u00edcitas na nossa plataforma e para garantir a integridade dos nossos servi\u00e7os. Continuaremos a monitorizar os desenvolvimentos regulamentares e a atualizar as nossas pol\u00edticas e procedimentos conforme necess\u00e1rio para garantir a conformidade com os requisitos em mudan\u00e7a. <\/p>

\u00c2mbito de aplica\u00e7\u00e3o da pol\u00edtica<\/b><\/h2>

Esta pol\u00edtica aplica-se a todos os funcion\u00e1rios, respons\u00e1veis e diretores da DCP, bem como a todos os produtos e servi\u00e7os oferecidos pela empresa.<\/p>

Governa\u00e7\u00e3o e supervis\u00e3o<\/b><\/h2>

O conselho de administra\u00e7\u00e3o \u00e9 o principal respons\u00e1vel pela conformidade com o AML\/CTF. A dire\u00e7\u00e3o \u00e9 respons\u00e1vel pela implementa\u00e7\u00e3o da pol\u00edtica e o respons\u00e1vel pela conformidade AML supervisiona as opera\u00e7\u00f5es di\u00e1rias, assegurando o cumprimento dos regulamentos e procedimentos internos. <\/p>

<\/h2>

Direito aplic\u00e1vel<\/b><\/h2>

As presentes Condi\u00e7\u00f5es de Servi\u00e7o ser\u00e3o regidas e interpretadas de acordo com a legisla\u00e7\u00e3o da Pol\u00f3nia, sem que sejam aplicados quaisquer princ\u00edpios de conflitos de leis.<\/p>

Programa de identifica\u00e7\u00e3o de clientes (CIP)<\/b><\/h2>

O DCP verifica a identidade dos seus clientes atrav\u00e9s de um CIP robusto, que inclui a obten\u00e7\u00e3o e verifica\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es como o BI emitido pelo governo, comprovativo de morada e, quando aplic\u00e1vel, a origem dos fundos. As medidas de dilig\u00eancia refor\u00e7ada (EDD) s\u00e3o aplicadas a clientes de alto risco. <\/p>

Monitoriza\u00e7\u00e3o de transac\u00e7\u00f5es<\/b><\/h2>

O DCP emprega uma combina\u00e7\u00e3o de sistemas automatizados e processos manuais para monitorizar as transac\u00e7\u00f5es em busca de actividades suspeitas. As transac\u00e7\u00f5es que cumprem determinados crit\u00e9rios s\u00e3o assinaladas para an\u00e1lise posterior e quaisquer actividades suspeitas s\u00e3o comunicadas \u00e0s autoridades relevantes, de acordo com os requisitos legais. <\/p>

Acompanhamento cont\u00ednuo:<\/b><\/h2>

Monitorizaremos as transac\u00e7\u00f5es e actividades dos clientes numa base cont\u00ednua para identificar actividades suspeitas ou potencialmente ilegais. Isto inclui a monitoriza\u00e7\u00e3o de padr\u00f5es de transa\u00e7\u00e3o invulgares, tais como transac\u00e7\u00f5es m\u00faltiplas de montantes semelhantes, e a monitoriza\u00e7\u00e3o de transac\u00e7\u00f5es que sejam inconsistentes com o perfil ou comportamento habitual de um cliente. Tamb\u00e9m monitorizaremos as transac\u00e7\u00f5es que envolvam pa\u00edses de alto risco, pessoas politicamente expostas ou outros indiv\u00edduos ou entidades que estejam sujeitos a san\u00e7\u00f5es ou outras medidas regulamentares. Se identificarmos quaisquer actividades ou transac\u00e7\u00f5es suspeitas, comunic\u00e1-las-emos prontamente \u00e0s autoridades competentes. <\/p>

Relat\u00f3rios e manuten\u00e7\u00e3o de registos<\/b><\/h2>

Manteremos registos adequados de todas as transac\u00e7\u00f5es dos clientes e documentos de verifica\u00e7\u00e3o de identidade, conforme exigido por lei. Estes registos ser\u00e3o armazenados de forma segura e disponibilizados \u00e0s autoridades reguladoras mediante pedido. Tamb\u00e9m manteremos registos de quaisquer actividades ou transac\u00e7\u00f5es suspeitas que comunicarmos \u00e0s autoridades. <\/p>

Os relat\u00f3rios de actividades suspeitas (SAR) s\u00e3o apresentados \u00e0s autoridades competentes imediatamente ap\u00f3s a dete\u00e7\u00e3o de actividades suspeitas. O DCP mant\u00e9m registos completos das transac\u00e7\u00f5es, dos documentos de identifica\u00e7\u00e3o dos clientes e dos SAR durante um per\u00edodo m\u00ednimo de cinco anos. <\/p>

Abordagem baseada no risco<\/b><\/h2>

Adoptaremos uma abordagem baseada no risco para as nossas medidas de conformidade AML\/KYC. Isto significa que avaliaremos o risco apresentado por cada cliente com base em factores como o seu hist\u00f3rico de transac\u00e7\u00f5es, pa\u00eds de origem, etc. Os clientes considerados de maior risco, tais como os que efectuam grandes transac\u00e7\u00f5es ou os provenientes de pa\u00edses de alto risco, ser\u00e3o sujeitos a procedimentos de dilig\u00eancia refor\u00e7ada. Isto pode incluir medidas adicionais de verifica\u00e7\u00e3o de identidade, como entrevistas presenciais, e uma monitoriza\u00e7\u00e3o mais frequente das suas transac\u00e7\u00f5es e actividades na nossa plataforma. Se decidirmos que o risco associado a uma determinada transa\u00e7\u00e3o \u00e9 demasiado elevado, poderemos ter de decidir n\u00e3o avan\u00e7ar com a transa\u00e7\u00e3o. <\/p>


Avalia\u00e7\u00e3o dos riscos<\/b><\/h2>

O DCP efectua uma avalia\u00e7\u00e3o de risco din\u00e2mica que inclui revis\u00f5es e actualiza\u00e7\u00f5es peri\u00f3dicas. A avalia\u00e7\u00e3o considera factores como o risco geogr\u00e1fico (por exemplo, pa\u00edses sujeitos a san\u00e7\u00f5es ou identificados como de alto risco pelo GAFI), o risco do cliente (por exemplo, pessoas politicamente expostas, indiv\u00edduos com elevado valor l\u00edquido) e o risco do produto\/servi\u00e7o (por exemplo, transac\u00e7\u00f5es de elevado valor, m\u00e9todos de pagamento an\u00f3nimos). O DCP reserva-se o direito de rejeitar ou devolver uma transa\u00e7\u00e3o com preju\u00edzo do pr\u00f3prio DCP. <\/p>

Forma\u00e7\u00e3o e sensibiliza\u00e7\u00e3o dos trabalhadores<\/b><\/h2>

O DCP fornece forma\u00e7\u00e3o abrangente sobre AML\/CTF a todos os funcion\u00e1rios aquando da contrata\u00e7\u00e3o e, posteriormente, todos os anos. A forma\u00e7\u00e3o abrange t\u00f3picos como o reconhecimento de actividades suspeitas, procedimentos de comunica\u00e7\u00e3o interna e obriga\u00e7\u00f5es legais. Podes encontrar mais informa\u00e7\u00f5es nesta publica\u00e7\u00e3o do blogue<\/a>. <\/p>

Controlos internos e auditorias<\/b><\/h2>

O DCP estabeleceu controlos internos robustos para garantir o cumprimento das pol\u00edticas AML\/CTF. Estes controlos incluem auditorias regulares por auditores internos e externos, monitoriza\u00e7\u00e3o cont\u00ednua das actividades de conformidade e revis\u00f5es peri\u00f3dicas das pol\u00edticas e procedimentos. <\/p>

Conformidade com as normas internacionais<\/b><\/h2>

O DCP adere \u00e0s normas internacionais AML\/CTF, incluindo as recomenda\u00e7\u00f5es do Grupo de A\u00e7\u00e3o Financeira Internacional (GAFI). A empresa rev\u00ea regularmente as actualiza\u00e7\u00f5es a estas normas e ajusta as suas pol\u00edticas e procedimentos em conformidade. <\/p>

An\u00e1lise das san\u00e7\u00f5es<\/b><\/h2>

O DCP utiliza ferramentas de rastreio automatizadas para verificar os clientes e as transac\u00e7\u00f5es em rela\u00e7\u00e3o \u00e0s listas de san\u00e7\u00f5es internacionais. As potenciais correspond\u00eancias s\u00e3o analisadas pelo pessoal de conformidade para determinar se representam verdadeiros positivos ou falsos positivos, e s\u00e3o tomadas medidas adequadas com base nas conclus\u00f5es. <\/p>

Revis\u00e3o independente<\/b><\/h2>

A revis\u00e3o independente do programa AML\/CTF do DCP inclui uma an\u00e1lise das lacunas em rela\u00e7\u00e3o aos requisitos regulamentares e \u00e0s melhores pr\u00e1ticas da ind\u00fastria. As conclus\u00f5es da revis\u00e3o s\u00e3o apresentadas ao conselho de administra\u00e7\u00e3o, juntamente com um plano de a\u00e7\u00e3o para resolver quaisquer defici\u00eancias identificadas. <\/p>

Privacidade e prote\u00e7\u00e3o de dados<\/b><\/h2>

O DCP utiliza medidas robustas de prote\u00e7\u00e3o de dados, incluindo encripta\u00e7\u00e3o, autentica\u00e7\u00e3o multifactor e auditorias de seguran\u00e7a regulares, para salvaguardar as informa\u00e7\u00f5es dos clientes. A empresa tamb\u00e9m disp\u00f5e de um plano de resposta a viola\u00e7\u00f5es de dados para lidar com quaisquer potenciais viola\u00e7\u00f5es de dados de forma r\u00e1pida e eficaz. <\/p>

Pol\u00edtica de den\u00fancia de irregularidades<\/b><\/h2>

O DCP incentiva os funcion\u00e1rios a comunicarem quaisquer actividades suspeitas ou potenciais viola\u00e7\u00f5es de conformidade atrav\u00e9s de uma linha direta confidencial para den\u00fancias. As den\u00fancias podem ser feitas de forma an\u00f3nima e a empresa garante que os denunciantes est\u00e3o protegidos contra retalia\u00e7\u00f5es. <\/p>

Melhoria cont\u00ednua<\/b><\/h2>

O DCP est\u00e1 empenhado em melhorar continuamente o seu programa AML\/CTF, mantendo-se a par dos riscos emergentes, das altera\u00e7\u00f5es regulamentares e das melhores pr\u00e1ticas da ind\u00fastria. A empresa participa em f\u00f3runs da ind\u00fastria, colabora com outras institui\u00e7\u00f5es financeiras e envolve-se com as autoridades reguladoras para melhorar a sua compreens\u00e3o e resposta \u00e0s amea\u00e7as de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. <\/p>

Jurisdi\u00e7\u00f5es proibidas<\/h2>

A DCP n\u00e3o se envolve em neg\u00f3cios com indiv\u00edduos ou entidades localizadas ou associadas aos seguintes pa\u00edses<\/p>

  • Afeganist\u00e3o<\/li>
  • Angola<\/li>
  • Bielorr\u00fassia<\/li>
  • B\u00f3snia-Herzegovina<\/li>
  • Burundi<\/li>
  • Rep\u00fablica Centro-Africana<\/li>
  • Congo, Rep\u00fablica Democr\u00e1tica<\/li>
  • Cuba<\/li>
  • Eti\u00f3pia<\/li>
  • Guin\u00e9<\/li>
  • Guin\u00e9-Bissau<\/li>
  • Guatemala<\/li>
  • Ir\u00e3o, Rep\u00fablica Isl\u00e2mica do<\/li>
  • Iraque<\/li>
  • Coreia (Rep\u00fablica Popular Democr\u00e1tica da)<\/li>
  • Kosovo<\/li>
  • L\u00edbano<\/li>
  • Lib\u00e9ria<\/li>
  • L\u00edbia<\/li>
  • Mali<\/li>
  • Myanmar<\/li>
  • Nagorno-Karabakh<\/li>
  • Nicar\u00e1gua<\/li>
  • Nig\u00e9ria<\/li>
  • Norte de Chipre<\/li>
  • Coreia do Norte<\/li>
  • Federa\u00e7\u00e3o Russa<\/li>
  • Rep\u00fablica \u00c1rabe Sahrawi Democr\u00e1tica<\/li>
  • Somalil\u00e2ndia (o mesmo que Som\u00e1lia)<\/li>
  • Som\u00e1lia<\/li>
  • Oss\u00e9tia do Sul<\/li>
  • Sud\u00e3o do Sul<\/li>
  • Sud\u00e3o<\/li>
  • Rep\u00fablica \u00c1rabe da S\u00edria<\/li>
  • Tun\u00edsia<\/li>
  • Turquia<\/li>
  • Venezuela<\/li>
  • I\u00e9men<\/li>
  • Zimbabu\u00e9<\/li>
  • Saara Ocidental<\/li>
  • Regi\u00f5es da Ucr\u00e2nia: Luhansk, Donetsk, Crimeia e outras regi\u00f5es ocupadas<\/li><\/ul>

    Empresas inaceit\u00e1veis<\/b><\/h2>

    A DCP pro\u00edbe a realiza\u00e7\u00e3o de neg\u00f3cios com determinados tipos de entidades e actividades devido ao seu elevado risco de estarem associadas a branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outras actividades ilegais. As seguintes empresas e actividades s\u00e3o consideradas inaceit\u00e1veis para os servi\u00e7os da DCP: <\/p>

    • Bancos de conchas<\/li>
    • Empresas de fachada an\u00f3nimas<\/li>
    • Empresas envolvidas no com\u00e9rcio ilegal de drogas<\/li>
    • Servi\u00e7os de jogos de azar e apostas n\u00e3o licenciados<\/li>
    • Empresas de servi\u00e7os monet\u00e1rios (MSBs) n\u00e3o licenciadas<\/li>
    • Traficantes de armas e armamento<\/li>
    • Empresas envolvidas no tr\u00e1fico ou explora\u00e7\u00e3o de seres humanos<\/li>
    • Prostitui\u00e7\u00e3o e servi\u00e7os de acompanhantes<\/li>
    • Esquemas Ponzi e outros esquemas de vendas em pir\u00e2mide<\/li>
    • Empresas envolvidas na produ\u00e7\u00e3o ou distribui\u00e7\u00e3o de pornografia<\/li>
    • Institui\u00e7\u00f5es de caridade e organiza\u00e7\u00f5es sem fins lucrativos n\u00e3o registadas<\/li>
    • Empresas envolvidas na venda de produtos de contrafa\u00e7\u00e3o<\/li>
    • Plataformas de negocia\u00e7\u00e3o de divisas n\u00e3o licenciadas<\/li>
    • Qualquer neg\u00f3cio ou atividade que envolva a explora\u00e7\u00e3o de crian\u00e7as<\/li>
    • Servi\u00e7os de mistura de criptomoedas ou tumblers<\/li>
    • Empresas que comercializam bens roubados<\/li>
    • Qualquer outro neg\u00f3cio ou atividade considerada ilegal pelas autoridades reguladoras<\/li><\/ul>

      Os clientes que se dedicam a estas empresas ou actividades ser\u00e3o sujeitos a um controlo refor\u00e7ado e \u00e9 prov\u00e1vel que o DCP lhes recuse o servi\u00e7o.<\/p>

      Jurisdi\u00e7\u00f5es de alto risco<\/h2>

      O DCP exerce uma dilig\u00eancia refor\u00e7ada e limita as transac\u00e7\u00f5es quando lida com indiv\u00edduos ou entidades dos seguintes pa\u00edses de alto risco:<\/p>

      • Alb\u00e2nia<\/li>
      • Samoa Americana<\/li>
      • Anguila<\/li>
      • Ant\u00edgua e Barbuda<\/li>
      • Aruba<\/li>
      • A\u00e7ores (territ\u00f3rio de Portugal)<\/li>
      • Bahamas<\/li>
      • Bar\u00e9m<\/li>
      • Bangladesh<\/li>
      • Barbados<\/li>
      • Belize<\/li>
      • Bermudas<\/li>
      • Botsuana<\/li>
      • Ilhas Virgens Brit\u00e2nicas<\/li>
      • Brunei Darussalam<\/li>
      • Bulg\u00e1ria<\/li>
      • Burquina Faso<\/li>
      • Burundi<\/li>
      • Camboja<\/li>
      • Camar\u00f5es<\/li>
      • Ilhas Caim\u00e3o<\/li>
      • Rep\u00fablica Centro-Africana<\/li>
      • Chade<\/li>
      • Chile<\/li>
      • China<\/li>
      • Col\u00f4mbia<\/li>
      • Comores<\/li>
      • Congo (Brazzaville)<\/li>
      • Ilhas Cook<\/li>
      • Costa Rica<\/li>
      • Cro\u00e1cia<\/li>
      • Cura\u00e7ao<\/li>
      • Jibuti<\/li>
      • Dom\u00ednica<\/li>
      • Egito<\/li>
      • Guin\u00e9 Equatorial<\/li>
      • Eritreia<\/li>
      • Fiji<\/li>
      • Polin\u00e9sia Francesa<\/li>
      • Faixa de Gaza<\/li>
      • Gibraltar<\/li>
      • Guernsey<\/li>
      • Haiti<\/li>
      • Honduras<\/li>
      • Hong Kong<\/li>
      • \u00cdndia<\/li>
      • Ilha de Man<\/li>
      • Israel<\/li>
      • Jamaica<\/li>
      • Jersey<\/li>
      • Jord\u00e2nia<\/li>
      • Qu\u00e9nia<\/li>
      • Quirguizist\u00e3o<\/li>
      • Madag\u00e1scar<\/li>
      • Mal\u00e1sia<\/li>
      • Maldivas<\/li>
      • Ilhas Marshall<\/li>
      • Maurit\u00e2nia<\/li>
      • Maur\u00edcia<\/li>
      • Montserrat<\/li>
      • Marrocos<\/li>
      • Mo\u00e7ambique<\/li>
      • Nam\u00edbia<\/li>
      • Nauru<\/li>
      • N\u00edger<\/li>
      • Niue<\/li>
      • Maced\u00f3nia do Norte<\/li>
      • Paquist\u00e3o<\/li>
      • Palau<\/li>
      • Panam\u00e1<\/li>
      • Filipinas<\/li>
      • Qatar<\/li>
      • Santa Helena, Ascens\u00e3o e Trist\u00e3o da Cunha<\/li>
      • S\u00e3o Martinho (parte francesa)<\/li>
      • S\u00e3o Pedro e Miquelon<\/li>
      • Samoa<\/li>
      • Senegal<\/li>
      • Seychelles<\/li>
      • Ilhas Salom\u00e3o<\/li>
      • \u00c1frica do Sul<\/li>
      • S\u00e3o Crist\u00f3v\u00e3o e Nevis<\/li>
      • Tajiquist\u00e3o<\/li>
      • Tanz\u00e2nia<\/li>
      • Tail\u00e2ndia<\/li>
      • Tonga<\/li>
      • Trinidad e Tobago<\/li>
      • Turquemenist\u00e3o<\/li>
      • Turcos e Caicos<\/li>
      • Uganda<\/li>
      • Emirados \u00c1rabes Unidos<\/li>
      • Ilhas Virgens dos Estados Unidos<\/li>
      • Uruguai<\/li>
      • Uzbequist\u00e3o<\/li>
      • Vanuatu<\/li>
      • Vietname<\/li>
      • Cisjord\u00e2nia (Territ\u00f3rio Palestiniano, Ocupado)<\/li><\/ul>

        Pol\u00edtica de contas m\u00faltiplas<\/h2>

        \u00c9 proibido ter mais do que uma conta no nosso s\u00edtio Web. Se for detectado que um cliente tem mais do que uma conta, todas as contas ser\u00e3o temporariamente desactivadas. O cliente ser\u00e1 convidado a escolher qual das suas contas ficar\u00e1 ativa, enquanto as outras ficar\u00e3o bloqueadas permanentemente. Se for detectado que um cliente cria v\u00e1rias contas para ultrapassar os limites estabelecidos pelo DCP para um determinado m\u00e9todo de pagamento, o DCP reserva-se o direito de solicitar verifica\u00e7\u00f5es adicionais ao cliente. No caso de o cliente n\u00e3o poder fornecer as informa\u00e7\u00f5es solicitadas, o DCP reembolsar\u00e1 o pagamento ao remetente original, mantendo as taxas de transa\u00e7\u00e3o de entrada e de sa\u00edda, caso estas se apliquem. <\/p>

        Lista de documentos necess\u00e1rios e comprovativos<\/h2>

        Alguns documentos podem ser necess\u00e1rios durante o processo de verifica\u00e7\u00e3o. Estes incluem, mas n\u00e3o se limitam a, os seguintes: <\/p>

        Verifica\u00e7\u00e3o de identidade:<\/h2>
        • Passaporte internacional emitido pelo governo<\/li>
        • Bilhete de identidade emitido pelo governo<\/li>
        • Carta de condu\u00e7\u00e3o emitida pelo governo<\/li>
        • Selfie com um documento de identidade<\/li><\/ul>

          Verifica\u00e7\u00e3o de endere\u00e7o:<\/h2>
          • Fatura de servi\u00e7os p\u00fablicos ou extrato banc\u00e1rio com menos de 6 meses<\/li>
          • S\u00e3o permitidas vers\u00f5es em papel ou electr\u00f3nicas<\/li>
          • N\u00e3o s\u00e3o permitidas altera\u00e7\u00f5es aos documentos<\/li><\/ul>

            Documentos de verifica\u00e7\u00e3o adicionais:<\/h2>

            Reservamo-nos o direito de pedir provas dos fundos e\/ou da origem do patrim\u00f3nio para garantir que os fundos transaccionados n\u00e3o prov\u00eam de actividades ilegais.<\/p>

            Nota: Todos os documentos exigidos devem ser fornecidos em boa qualidade, com texto leg\u00edvel e sem altera\u00e7\u00f5es ou edi\u00e7\u00f5es; caso contr\u00e1rio, podem ser rejeitados e ser\u00e3o solicitadas novas c\u00f3pias sem altera\u00e7\u00f5es ou de melhor qualidade. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

            A Digital Crypto Pay est\u00e1 empenhada em prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. 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